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国民年金や厚生年金などの「公的年金」や確定拠出年金(DC)などの「私的年金」、障害年金、社長の年金戦略などの年金エキスパートです。併せて企業戦略・防衛に即した退職金制度設計や就業規則の見直しを得意としています。

家族信託用の証券口座を楽天証券が取り扱い開始

 家族信託をする場合に、金銭なら銀行に信託口 口座を、不動産であれば法務局で信託登記をすることになりますが、上場有価証券については信託口 口座を開設できる証券会社を探すことは非常に困難でした。

 そんな中、楽天証券では昨日(4月27日)から家族信託サービスを開始しています。

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  このサービスは楽天証券が提携するIFAの運用助言を受けられるのも特徴です。IFA(Independent Financial Advisor = 独立系ファイナンシャル・アドバイザー)とは独立・中立的な立場から資産運用のアドバイスを行う専門家で、内閣総理大臣の登録を受けて証券会社や銀行と業務提携を結び、株や債券、投資信託などの売買の仲介を行う金融商品仲介業者に所属する外務員のことです。

 つまり、金融機関から独立した資産運用アドバイザーであり、金融商品の仲介も行える業者のことです。

 IFAは単にアドバイスするだけでなく、提携している金融機関の有価証券などの金融商品を選択して、顧客のために売買の仲介をすることができます。また、提携する金融機関は複数で金融機関からの独立性を重視しています。証券会社の営業方針に縛られることなく、投資家の視点に立ってアドバイスを行うことが可能になります。

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